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1、什么是基金

全称叫做证券投资基金,作为一种投资工具,把众多投资人的资金汇集起来,由基金托管人(例如银行)托管,让专业的基金管理公司管理和运作,通过投资股票和债券等投资,获取收益。

2、基金的种类

1、按是否可赎回划分

开放式基金:发行总额不固定,总数随时增减,规定场所申购和赎回

封闭式基金:份额事先确定好,封闭期内总数不变,只能通过证券市场买卖

2、按投资对象划分

1、货币型基金

开放式基金,专门投向风险小的货币市场工具,区别于其他类型的开放式基金,具有高安全性、高流动性、稳定收益性,具有“准储蓄”的特征

支付宝的余额宝就是一种典型的货币基金

2、债券型基金

固定收益证券,债券是政府、企业、银行等债务人为筹集资金,按照法定程序发行并向债权人承诺于指定日期还本付息的有价证券

资金的80%以上必须为债券

3、股票型基金

80%以上用来投资股票

4、混合型基金

可以投资股票和债券或者货币

5、指数基金

严格来说,指数基金也是股票型基金的一种,只不过股票型基金是基金经理主动选的股票投资。基金经理和团队做大量的研究工作

指数型基金是被动性的。比如上证50指数,根据科学客观的方法,挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股

国内指数基金主要类型

  • 上证50指数:上海市场交易所最具有市场影响力的50家龙头企业
  • 沪深300指数:上海和深圳2个交易所,300家大型上市公司
  • 中证500指数:500家中小型上市公司,沪深30D后的500家
  • 创业板指数:专门投资创业板上市的小型企业
  • 红利指数:专门投资于高分红的企业指数基金

风险和收益成正比:货币基金 < 债券基金 < 混合基金 < 股票基金

3、什么是基金定投

定期定额投资

  • 固定的日期投资某一只基金,比方说你每月10号定投某只基金500元,以后每个月10号都是定投该基金500元(不管该基金是涨还是跌)

定期不定额投资(升级版)

  • 固定的日期投资某一只基金,投资H日期是固定,但是投资金额会变。主要根据基金涨跌来调整的,比方说基金下跌就多买一点,基金上涨就少买一点。

通过基金定投可以降低成本,适合投资价格起伏的基金。

投资方法:新手建议选择定投低位买入指数型基金,看相对高低位,看144均线,预测未来走向

盲区:如果在相对的高位买入了基金,后面再做基金定投,基本上不会赚钱,所以要买在相对的低位,不要买在高位。过去的收益不一定就代表后期的收益也会很好,不要被基金排名影响。

4、基金投资原则

1、基金定投长期持有(不要被短期波动影响)

2、选择合适的基金销售平台(第三方)

3、选择优秀的基金公司(管理规模)

4、选择优秀的基金经理(从业年限、过往业绩、是否频繁跳槽、学历背景)张坤、朱少醒

5、合适的管理规模(50亿 – 100亿)

6、多元化基金

7、买旧不买新

基金性质:

  • 基金后面带A的适合长期投资,短期卖出费用较高
  • C类适合短期投资,长期卖出费用较高
  • 新基金需参考基金经理过往表现和投资方向(手续费低)

解释术语:

  • 建仓:先买一点
  • 加仓:涨了买一点
  • 补仓:跌了买一点
  • 减仓:卖一点
  • 全仓:手里的钱都买了
  • 重仓:买了很多,手里没多少钱了
  • 半仓:手里的钱还有一半
  • 轻仓:买的时候不是很多,手里还有很多钱
  • 爆仓:钱没了
  • 止盈:挣了钱卖了
  • 止损:亏了钱卖了
  • 做多:看好后市贷款买
  • 做空:不看好后市,借股票卖出,过一段时间到低位再买入还了股票挣差价(我国没有做空机制)
  • 追涨:看基金一直涨就买
  • 杀跌:基金跌太多吓得就赶紧卖了
  • 踏空:一直涨,然后自己没上车

基金净值就是一个基金值多少钱,累计净值就是成立到现在的价格,支付宝每天晚上8:00之后更新净值,每个交易日9:30到下午3:00来回浮动估值。基金建议操作时间下午2:30~3:00,下午3:00之前买入和卖出,按当天价格计算,下午3:00之后买入和卖出,按明天价格结算。

卖出基金一般两天返回余额宝,QDII基金时间较长,我们可以根据当前估值进行加仓或减仓,但是估值和净值会因基金经理操作形成差异,周日和法定节假日股市不开盘,基金不更新。